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人民币暴跌!B股崩盘!下一个轮到房市了?
类型:热点关注  日期:2016-10-19  浏览:1110 次  评论:查看评论
 
 
国庆节后,人民币贬值一天一个台阶,连续刷新6年新低。昨日(10月17日),人民币中间价下调222点,美元对人民币报6.7379元,创一周以来最大跌幅,续创6年新低。在岸人民币开盘跌破6.73,收盘逼近6.4,刷新6年新低;离岸人民币跌至6.7438。
 
 
人民币兑美元中间价从国庆至17日累计下跌733点。
 
在人民币贬值的同时,B股指数大幅跳水,跌停潮重现江湖,截止至17日收盘,B股指数跌6.15%,创今年1月份来最大单日跌幅。
 
B股暴跌元凶是它? 
 
 
第一是人民币近日不断创出新低;
 
对于B股大跌,更多的观点认为“导火索”是汇率因素,有分析认为,人民币近期连续贬值是引发B股调整的重要因素,人民币中间价今日下调222点,美元对人民币报6.7379元,创一周以来最大跌幅,续创6年新低。
 
随着美元兑人民币逼近6.75大关,10月人民币加入SDR之后,累计跌幅已经逼近1%,继续创出多年来的新低水平;因为B股主要以港元和美元计价,人民币贬值而导致B股整体出现估值压力,累积到一定程度就诱发了大跌。
 
第二是港股早已经率先调整,这次B股有跟着港股跌的因素;
 
国庆假期后,港股市场率先出现了明显的调整,一周之内大跌超过一千点,距离9月初高位已经下跌近1400点,同样是外币标价的人民币资产,10月17日前B股并未出现明显调整,17日午后大跌,其实可能是一种补跌。
 
第三则是美国货币基金新规即将实施,美国加息预期升温也引发美元指数突破98。
 
2016年10月14日,美国新的货币基金改革法案将会生效。改革的主要内容为对机构型Prime Fund进行浮动净值计价,在货币基金的周度流动性资产低于基金总资产的30%时,可以收取流动性费用,以及可以设定赎回限制;有市场人士也将此解读为美国要进一步吸引海外资金回流。
 
 
 
人民币惊天大跌如何影响房价? 
 
 
有人说,汇率大跌=美元再走强=资本流向美国=中国房地产圈不到钱=房价下跌...
 
人民币贬值将导致整个市场预期逆转,投资客担心的人民币贬值会促使投资者逐渐放弃房产这样价格过高的资产。尤其是那些早些时候从海外涌入国内的资金,会因人民币贬值而流出中国,或不敢再轻易进入中国市场,多种作用助推中国房价下跌。
 
对此专家分析,近日调整显示出人民币形成机制市场化程度提高。人民币兑美元汇率后市会加大波幅,而不是加剧贬值。美联储加息进程仍是短期影响人民币汇率的重要因素。
 
对于人民币再度暴跌马光远则认为:
 
第一,从中国经济基本面看,人民币汇率仍然被高估,贬值趋势没有结束,适当贬值不是什么坏事,不要人为的去保。从人民银行目前的态度看,在人民币贬值问题上已经松动。人民币回到“7”时代是大概率;
 
第二,在人民币贬值的情况下,房价出现调整的概率很大,一些城市的房价出现下跌是正常的;
 
第三,就中国经济的基本面而言,无论是人民币汇率还是房价,短期内都不存在暴跌的基础。也许我们会迎来一个人民币与房价都出现“双方波动”的新的周期。
 
怎样才能保住钱包?
 
 
自2015年初开始,有些敏感的投资者关注到人民币潜在的贬值风险,已经开始主动了解境外的资产的配置。例如,债券类的固定派息的产品以及海外的房产投资,或为自己和家人买一些境外保险。
 
海外投资产品中,美元投资类产品门槛较高,一般在15万美元以上,且投资期限较长。除去汇率波动因素,这些产品的预期收益率普遍较国内理财产品低。
 
外汇投资类产品投资周期相对较长。例如,股权产品一般是投资期3~4年,加上退出期达4~5年。在投资期之内不排除有项目退出、资金回流的可能性。
 
境外保险产品相对与其他的理财产品而言比较稳妥一点。与中国内地居民而言,配置香港保险无疑是最佳的选择。
 
1、分批买入分摊风险,业内专家建议那些短期内有使用外汇打算的客户,可以观察几天汇率波动,找个相对低位入手即可,分批分段来分摊风险。特别是有留学打算的客户,外汇资金用量比较大,可以先换汇做外币理财。
 
2、海淘通常分为外币入账和人民币入账两种结算方式。外币入账指信用卡消费按照外币结算,持卡人需要以外币还款;如手中没有外币,则需要用人民币购汇来还款。如果持卡人手中有足够的外币,采取外币直接还款的方式,不涉及成本增加。
 
3、不少人出国旅游喜欢刷信用卡购物,如果人民币在升值,延期还款反而还能够少还点钱。但如果人民币继续贬值,最好考虑在出国前就兑换好全部现金。
 
4、对外贸企业来说,随着汇率波动越来越剧烈,往后拖的风险也越来越大。为了降低汇率波动带来的风险,外贸企业就需要通过一些外汇衍生工具,比如远期结售汇、外汇掉期,到外汇期权等锁定汇率风险。为了规避风险,进出口企业的策略就非常简单:进口企业只要将购汇时间尽量往后拖,因为美元相对人民币会越来越便宜。
 
人民币还会跌多久?
 
 
方正证券首席宏观分析师任泽平表示,人民币并不具备长期贬值的基础,虽然当前中国经济L型而美国弱复苏,但只要中国能够成功推进供给侧改革,经济有望实现中速增长,增长中枢和资本回报率高于美国。虽然两国的货币政策不在一个轨道上,中国货币政策回归中性稳健,但美联储也不具备高频加息的条件。因此,除非中国未来出现大的系统性风险,人民币大概率不会出现长期和快速贬值的极端情况。同时,当前中国外储规模巨大,足以应对短期汇率下跌和资本流出风险。
 
瑞银表示,近期行情主要是受近期美联储加息预期的带动,而不是对人民币贸易加权汇率急剧走弱的担忧再起,而后者是小概率事件。同时瑞银也认为,在当前的资本管制措施下为了保持资本外流可控并维护投资者信心,中国宏观经济数据保持稳定将起到至关重要的作用。瑞银预期美元兑人民币在6及12个月内将升至6.8和7.0。
 
而麦格理集团大中华区首席经济学家胡伟俊在报告中称,短期内美元指数若进一步走强,人民币仍有可能继续贬值,但由于美元走势高度不确定,因此仍维持人民币兑美元年底预测在6.6。预计2017年底时,人民币将回升至6.4。
 
B股崩盘,房市也会崩么?
观点来源:黄生看金融(ID:fengyuhuangshan)
 
 
 
我认为B股崩盘的根本原因是,因为B股流动性太差,只要有大资金出逃就很容易使得B股指数大跌,也就是资金出逃导致了这场B股突然崩盘。
 
那是什么会导致资金从B股市场里出逃呢?今天到处都是分析,但是我认为都不正确,也不全面,我认为主要有以下几个原因:
 
1、我认为最重要的是美国从10月14日开始实施的货币基金监管新规,导致大量美元回流美国,因为今天周一,可以卖出B股了,这也是这次上海B股跌幅远远大于深圳B股的原因,因为上海B股是美元交易市场。
 
2、美国的货币基金监管新规是最重要的因素,如果是其它原因,无法解释上海B股跌幅远大于深圳B股跌幅。
 
3、人民币连续贬值。最近人民币连续贬值,尤其是中间价连续贬值,已经让人民币贬值存在持续贬值的预期,这个时候自然会有资金从B股中流出。这个原因是存在,但是人民币贬值预期一直存在,包括去年8月人民币大贬值,比现在贬值严重得多,但是B股也没有出现突然间的崩盘。
 
4、深港通的开通。有一种说法认为是深港通即将开通,导致B股价值不大,从而导致崩盘,有这个原因,但是牵强,因为沪港通开通时,没有导致B股崩盘,为何深港通能导致B股崩盘?
 
还有一些其他的分析认为,是违规资金撤离B股等,但这种属于猜测,没有最终的证据,如果是违规资金,为何要集中撤离?反而欲盖弥彰,一查就知道是谁在卖出,如果是违规资金,这不是自投罗网吗?
 
我在国庆期间已经写文章分析过,随着进入10月,美国货币基金监管新规在10月14日实施,全球将会引发美元浩浩荡荡的回流,会在全球很多金融市场引起突然间的美元流动性枯竭,导致金融市场大动荡,今天B股崩盘就是。
 
很多分析坚决认为,这次B股突然崩盘,是因为人民币贬值引起的,而且认为接下来会导致A股崩盘,还有房地产崩盘,尤其说会引起房地产崩盘,晚上到处在传类似的分析文章。但是我认为不会:
 
首先,人民币贬值不是引起这次B股崩盘的直接原因,因为人民币贬值预期一直都在,如果人民币贬值导致B股崩盘,那么应该是上海B股和深圳B股跌幅一样,但是上海B股跌幅却远超深圳B股。
 
因此不能因为人民币贬值,而推理出B股崩盘,也不能推理出人民币贬值会导致房市崩盘。
 
同时,B股是对国际投资者和国内持有美元、港币的居民开放的市场,尤其是国际投资者开放,导致国际投资者一有风吹草动就迅速逃离,从而导致大跌。
 
但是中国房市,因为中国是资本严格管制市场,资金流出中国太不容易,大量的货币在国内打转,在流动性不缺乏的情况下,中国房市不可能会出现B股这样的突然性崩盘。
 
十月的第一场崩盘,来得很突然,而且是大家没有太多关注的一个市场,发生突然间的崩盘,现在全球金融市场充满了突然性,不知道哪个角落就飞出黑天鹅。
 
十月全球金融市场黑天鹅飞出的背后,是美国货币基金监管新规,是美国在引导全球美元回流,这才是根本的幕后操纵之手,大家必须要看得明明白白、真真切切。
 
B股的一场崩盘,却把房市吓坏,可见泡沫之巅的中国房市,高处不胜寒,但是资本管制的中国,房市不会崩盘,但一定会回调。夕阳无限好,只是近黄昏,青山遮不住,毕竟东流去!
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